بررسی جامع بروکر ویندزور و جایگزین آن برای کاربران ایرانی

بروکر ویندزور با سابقه طولانی در بازارهای مالی دیگر به کاربران ایرانی خدمات مستقیم ارائه نمی دهد. در حال حاضر فعالیت معامله گران ایرانی از طریق بروکر WM Markets که توسط تیم مدیریتی ویندزور راه اندازی شده صورت می گیرد. این مقاله به بررسی جزئیات و ویژگی های هر دو بروکر می پردازد تا راهنمای جامعی برای انتخاب و فعالیت در بازار فارکس باشد.

معرفی بروکر ویندزور

بروکر ویندزور (Windsor Brokers) یکی از نام های قدیمی و باسابقه در صنعت کارگزاری های فارکس است که فعالیت خود را از سال ۱۹۸۸ میلادی آغاز کرده است. این بروکر در طول دهه ها فعالیت خدمات معاملاتی متنوعی را به مشتریان خود در سراسر جهان ارائه داده است. ویندزور به دلیل قدمت و تلاش برای رعایت مقررات در مناطق مختلف برای بسیاری از معامله گران شناخته شده است. با این حال همانند بسیاری از بروکرهای بین المللی به دلیل تحولات و محدودیت های منطقه ای دسترسی مستقیم کاربران ایرانی به خدمات اصلی آن با تغییراتی مواجه شده است. در حال حاضر مسیر فعالیت برای معامله گران ایرانی از طریق نهادی مرتبط با این بروکر میسر است.

ارتباط ویندزور و WM Markets

با توجه به محدودیت ها و مسائل رگولاتوری بروکر ویندزور تصمیم گرفت ارائه خدمات مستقیم به کاربران ایرانی را متوقف کند. در پی این تصمیم برندی جدید با نام WM Markets (دبلیو ام مارکتس) توسط تیم مدیریتی و دست اندرکاران بروکر ویندزور راه اندازی شد تا به عنوان جایگزین به مشتریان ایرانی خدمات معاملاتی ارائه دهد. به گفته مسئولین این بروکر جدید با هدف حفظ کیفیت خدمات و امکانات مشابه ویندزور برای معامله گران ایرانی ایجاد شده است. کاربران سابق ویندزور در ایران به صورت خودکار به این پلتفرم جدید منتقل شده اند و کاربران جدید نیز از این پس باید در WM Markets ثبت نام کنند. هرچند این دو نهاد از نظر حقوقی و رگولاتوری مستقل هستند اما ارتباط عمیقی از نظر ساختار و تیم مدیریتی بین آن ها وجود دارد.

تاریخچه بروکر ویندزور

تاریخچه بروکر ویندزور به سال ۱۹۸۸ بازمی گردد و این موضوع آن را به یکی از قدیمی ترین کارگزاری های فعال در بازارهای مالی تبدیل می کند. با بیش از سه دهه سابقه ویندزور شاهد تحولات بسیاری در صنعت فارکس و بازارهای جهانی بوده است. این بروکر در ابتدا با تمرکز بر ارائه خدمات معاملاتی سنتی آغاز به کار کرد و به تدریج دامنه فعالیت و محصولات خود را گسترش داد. در مقاطعی ویندزور به عنوان یکی از بروکرهای مطرح در سطح جهانی شناخته می شد. هرچند ممکن است در سال های اخیر همپای برخی رقبای نوظهور در ارائه پلتفرم ها و ابزارهای بسیار جدید پیشرفت نکرده باشد اما سابقه طولانی آن نشان دهنده پایداری و تجربه در فضای پرریسک بازارهای مالی است.

اعتبار و رگولاتوری بروکر ویندزور

اعتبار یک بروکر یکی از مهم ترین فاکتورها برای معامله گران است و رگولاتوری نقش کلیدی در تضمین این اعتبار ایفا می کند. بروکر ویندزور با توجه به سابقه طولانی خود و فعالیت در مناطق جغرافیایی مختلف تحت نظارت چندین نهاد نظارتی قرار دارد. این موضوع می تواند تا حدودی اطمینان بخش باشد هرچند که کیفیت و سطح اعتبار این رگولاتوری ها متفاوت است و برای کاربران ایرانی که در حال حاضر از طریق WM Markets فعالیت می کنند وضعیت رگولاتوری بروکر جدید اهمیت بیشتری دارد.

مجوزهای قانونی بروکر ویندزور

بروکر ویندزور تحت نظارت چندین سازمان رگولاتوری در کشورهای مختلف قرار دارد که نشان دهنده تلاش این مجموعه برای فعالیت در چارچوب قوانین بین المللی است. قوی ترین نهاد نظارتی که بر بخش اروپایی ویندزور (Windsor Brokers Ltd) نظارت دارد کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC) است که یکی از رگولاتوری های معتبر در سطح ۱ محسوب می شود. علاوه بر این شرکت های زیرمجموعه ویندزور در مناطق دیگر نیز دارای مجوزهایی هستند؛ از جمله مجوز از JSC اردن CMA کنیا و FSA سیشلز. بخش دیگری از فعالیت های ویندزور تحت نظارت FSC بلیز بود که پیش از انتقال کاربران ایرانی به WM Markets صورت می گرفت. این تنوع در رگولاتوری ها ساختار چند ملیتی ویندزور را منعکس می کند. در مورد WM Markets که کاربران ایرانی در آن فعالیت می کنند رگولاتوری اصلی MISA در جزایر کوموروس است که یک رگولاتوری آفشور و سطح پایین تر محسوب می شود.

بیمه مشتریان

یکی از ویژگی های امنیتی قابل توجه در بروکر ویندزور ارائه بیمه برای سرمایه مشتریان در برخی از نهادهای زیرمجموعه خود بود. بر اساس اطلاعات موجود شرکت هایی مانند Windsor Brokers International Ltd Windsor Markets (Kenya) ltd و Windsor Brokers (BZ) ltd سرمایه مشتریان خود را تا سقف ۵,۰۰۰,۰۰۰ یورو در برابر ریسک هایی مانند اشتباهات بروکر کوتاهی ها سهل انگاری و تقلب بیمه کرده بودند. این بیمه توسط شرکت معتبر Lloyds London ارائه می شد. این اقدام نشان دهنده تلاشی فراتر از حداقل تعهدات قانونی برای افزایش امنیت سرمایه مشتریان بود. با انتقال کاربران ایرانی به بروکر WM Markets این بیمه نیز به WM Markets منتقل شده و بر اساس اطلاعات جدید این بروکر نیز سرمایه مشتریان خود را تا سقف ۱ میلیون یورو تحت پوشش بیمه Lloyds London قرار داده است. این موضوع می تواند نکته مثبتی برای معامله گران ایرانی باشد.

انواع حساب معاملاتی در ویندزور

ارائه انواع حساب های معاملاتی متنوع با شرایط متفاوت به معامله گران امکان می دهد تا بر اساس سبک و استراتژی معاملاتی خود بهترین گزینه را انتخاب کنند. در بروکر ویندزور (و در حال حاضر در بروکر WM Markets برای کاربران ایرانی) انواع حساب های معاملاتی با ویژگی های مشخصی ارائه می شود که نیازهای طیف های مختلف معامله گران را پوشش دهد. این حساب ها از نظر حداقل واریزی ساختار اسپرد و کمیسیون و سایر شرایط معاملاتی با یکدیگر تفاوت دارند. آشنایی با جزئیات هر حساب برای انتخاب مناسب ضروری است.

حساب Prime

حساب Prime در بروکر ویندزور (و WM Markets) معادل حساب استاندارد در بسیاری از بروکرهای دیگر است. این حساب برای معامله گرانی که ترجیح می دهند بدون پرداخت کمیسیون ثابت بر روی حجم معاملات تنها اسپرد شناور را پرداخت کنند مناسب است. حداقل واریزی برای افتتاح حساب Prime نسبتاً پایین و برابر با ۵۰ دلار آمریکا است که آن را برای معامله گران مبتدی یا کسانی که با سرمایه کم شروع می کنند در دسترس قرار می دهد. حداکثر لوریج در این حساب می تواند تا ۱:۱۰۰۰ باشد که البته بسته به نماد معاملاتی و شرایط بازار ممکن است متفاوت باشد. اسپرد در حساب Prime به صورت شناور ارائه می شود و از حدود ۱.۰ پیپ برای نمادهای اصلی آغاز می شود. این حساب از قابلیت حساب اسلامی (بدون سواپ) نیز پشتیبانی می کند.

حساب Zero

حساب Zero در بروکر ویندزور (و WM Markets) با هدف ارائه اسپردهای بسیار پایین مشابه حساب های ECN در بروکرهای دیگر طراحی شده است. ویژگی اصلی این حساب اسپرد شناور از ۰.۰ پیپ بر روی نمادهای اصلی است. با این حال برخلاف حساب Prime در حساب Zero معامله گران ملزم به پرداخت کمیسیون ثابت بر روی حجم معاملات خود هستند. کمیسیون در این حساب ۸ دلار آمریکا به ازای هر لات در هر دو جهت (ورود و خروج از معامله) برای نمادهای فارکس طلا و کریپتو است. حداقل واریزی برای افتتاح حساب Zero به طور قابل توجهی بالاتر از حساب Prime و برابر با ۱۰۰۰ دلار آمریکا است. حداکثر لوریج نیز در این حساب تا ۱:۱۰۰۰ ارائه می شود. این حساب به طور پیش فرض قابلیت حساب اسلامی را ندارد.

حساب VIP Zero

حساب VIP Zero یک نوع حساب ویژه در بروکر WM Markets است که برای معامله گران حرفه ای با حجم معاملات بالا یا سرمایه قابل توجه در نظر گرفته شده است. شرایط این حساب به صورت سفارشی و با حداقل واریزی بالاتر از حساب Zero ارائه می شود. هدف اصلی حساب VIP Zero ارائه اسپردهای بسیار پایین مشابه حساب Zero (از ۰.۰ پیپ) اما با کمیسیون کمتر است. کمیسیون در این حساب برای نمادهای فارکس و طلا ۵ دلار به ازای هر لات در هر دو جهت و برای کریپتو ۸ دلار به ازای هر لات است. حداکثر لوریج در این حساب نیز تا ۱:۱۰۰۰ قابل ارائه است. مانند حساب Zero حساب VIP Zero به طور پیش فرض حساب اسلامی نیست. جزئیات دقیق و حداقل واریزی برای این حساب معمولاً با هماهنگی مدیر حساب شخصی تعیین می شود.

حساب اسلامی در بروکر ویندزور

بروکر ویندزور (و WM Markets) با درک نیازهای معامله گران مسلمان امکان افتتاح حساب اسلامی (Swap-Free) را فراهم کرده است. در حساب های اسلامی هزینه سواپ (Swap) یا رول اور (Rollover) که معمولاً برای نگهداری معاملات باز در طول شب دریافت یا پرداخت می شود حذف می گردد. این ویژگی برای معامله گرانی که استراتژی های بلندمدت دارند و معاملات خود را برای چندین روز یا هفته باز نگه می دارند اهمیت زیادی دارد. در بروکر ویندزور حساب Prime قابلیت تبدیل شدن به حساب اسلامی را دارد. البته باید توجه داشت که در برخی بروکرها و نمادها ممکن است پس از گذشت یک دوره زمانی مشخص (فرجه) هزینه ای تحت عنوان هزینه نگهداری دریافت شود. برای فعال سازی حساب اسلامی معمولاً نیاز به ارسال درخواست به پشتیبانی بروکر و ذکر شماره حساب مورد نظر است.

اسپرد و کمیسیون در بروکر ویندزور

اسپرد و کمیسیون دو نوع اصلی هزینه های معاملاتی هستند که معامله گران در بازارهای مالی متحمل می شوند. اسپرد تفاوت بین قیمت خرید (Ask) و قیمت فروش (Bid) یک دارایی است در حالی که کمیسیون یک هزینه ثابت یا متغیر بر اساس حجم معامله است. بروکر ویندزور (و WM Markets) ساختار اسپرد و کمیسیون متفاوتی را در انواع حساب های خود ارائه می دهند تا معامله گران بتوانند گزینه ای متناسب با استراتژی و حجم معاملات خود انتخاب کنند. به طور کلی ویندزور از نظر هزینه های معاملاتی در دسته بروکرهای متوسط قرار می گیرد؛ به این معنی که نه کمترین اسپرد بازار را ارائه می دهد و نه بیشترین.

نماد معاملاتی	حساب Prime (اسپرد)	حساب Zero (اسپرد + کمیسیون)
EUR/USD	حدود 1.4 پیپ	حدود 0.2 پیپ + 8 دلار کمیسیون
GBP/USD	حدود 1.6 پیپ	حدود 0.6 پیپ + 8 دلار کمیسیون
Gold (XAU/USD)	حدود 25 سنت	حدود 13 سنت + 8 دلار کمیسیون
Bitcoin (BTC/USD)	حدود 27 دلار + 8 دلار کمیسیون	حدود 20 دلار + 8 دلار کمیسیون

همانطور که در جدول بالا مشاهده می شود در حساب Prime اسپردها کمی بالاتر هستند اما کمیسیونی دریافت نمی شود (به جز برای کریپتو). در حساب Zero اسپردها بسیار پایین تر و نزدیک به صفر هستند اما کمیسیون ثابت ۸ دلار به ازای هر لات اضافه می شود. برای معامله گران با حجم معاملات بالا حساب Zero با کمیسیون ممکن است در مجموع به صرفه تر باشد در حالی که برای حجم های پایین تر حساب Prime بدون کمیسیون جذاب تر است. اسپرد طلا در حساب Prime نسبت به بسیاری از بروکرهای دیگر رقابتی تر است.

دارایی های قابل معامله در بروکر ویندزور

تنوع دارایی های قابل معامله در یک بروکر امکان استفاده از فرصت های معاملاتی در بازارهای مختلف را برای معامله گران فراهم می کند. بروکر ویندزور (و WM Markets) در این زمینه عملکرد قابل قبولی دارد و طیف وسیعی از ابزارهای مالی را برای معامله ارائه می دهد. این تنوع به معامله گران اجازه می دهد تا پرتفوی خود را متنوع کرده و در بازارهای مختلف مانند ارزها سهام کالاها و غیره فعالیت داشته باشند. این موضوع به ویژه برای معامله گرانی که به دنبال فرصت های خارج از بازار سنتی فارکس هستند جذاب است.

دارایی های قابل معامله در این بروکر شامل موارد زیر است:

• جفت ارزهای اصلی فرعی و اگزوتیک (Forex)
• فلزات گرانبها مانند طلا و نقره (Metals)
• انرژی شامل نفت خام و گاز طبیعی (Energies)
• کالاهای کشاورزی و صنعتی (Commodities)
• شاخص های سهام جهانی (Indices)
• سهام شرکت های بزرگ بین المللی (Stocks)
• صندوق های قابل معامله در بورس (ETFs)
• اوراق بهادار خزانه داری (Treasury Bonds)
• قراردادهای آتی (Futures) بر روی برخی نمادها مانند طلا نفت و شاخص ها
• ارزهای دیجیتال (Cryptocurrencies) هرچند تعداد نمادهای کریپتو محدود است (حدود ۵-۶ نماد)

وجود نمادهای فیوچرز و ETF در لیست دارایی ها یک نقطه قوت محسوب می شود زیرا این ابزارها در همه بروکرها به راحتی در دسترس نیستند. تنها نقطه ضعف قابل ذکر در این بخش محدودیت در تعداد نمادهای ارز دیجیتال است که با توجه به رشد روزافزون این بازار می تواند برای برخی از معامله گران کریپتو محدودکننده باشد.

پلتفرم های معاملاتی در بروکر ویندزور

پلتفرم معاملاتی ابزار اصلی معامله گر برای دسترسی به بازار تحلیل نمودارها و مدیریت معاملات است. کیفیت پایداری و امکانات پلتفرم تاثیر مستقیمی بر تجربه معاملاتی دارد. بروکر ویندزور در گذشته تنها پلتفرم متاتریدر ۴ را ارائه می داد اما با انتقال کاربران ایرانی به WM Markets تنوع پلتفرم ها افزایش یافته و امکانات به روزتری در اختیار معامله گران قرار گرفته است.

پلتفرم متاتریدر 4 و 5

پلتفرم متاتریدر ۴ (MT4) و متاتریدر ۵ (MT5) دو مورد از محبوب ترین و شناخته شده ترین پلتفرم های معاملاتی در جهان هستند که توسط شرکت متاکوتس (MetaQuotes) توسعه یافته اند. متاتریدر ۴ به دلیل سادگی پایداری و دسترسی به ابزارهای تحلیل تکنیکال و امکان استفاده از اکسپرت ها (Expert Advisors) برای معاملات خودکار همچنان در بین بسیاری از معامله گران محبوب است. بروکر ویندزور به طور سنتی از این پلتفرم پشتیبانی می کرد. با این حال متاتریدر ۵ نسخه جدیدتر با امکانات بیشتر از جمله تعداد نمادهای بیشتر ابزارهای تحلیل تکنیکال متنوع تر و امکان معامله در بازارهای مختلف (نه فقط فارکس) است. خبر خوب برای کاربران WM Markets این است که این بروکر علاوه بر متاتریدر ۴ از پلتفرم متاتریدر ۵ نیز پشتیبانی می کند و امکان دسترسی به هر دو پلتفرم را از طریق نسخه های دسکتاپ وب تریدر و موبایل فراهم آورده است.

اپلیکیشن موبایل ویندزور

دسترسی به حساب معاملاتی و بازار از طریق دستگاه های موبایل برای معامله گران امروزی که نیاز به مدیریت معاملات در هر زمان و مکان دارند حیاتی است. بروکر WM Markets (به عنوان جایگزین ویندزور برای ایرانیان) علاوه بر نسخه های موبایل متاتریدر ۴ و ۵ که به طور مستقل توسط متاکوتس ارائه می شوند اپلیکیشن موبایل اختصاصی خود را نیز توسعه داده است. این اپلیکیشن امکان مدیریت حساب کاربری واریز و برداشت وجه دسترسی به داده های زنده بازار و احتمالاً برخی ابزارهای تحلیلی پایه را فراهم می کند. طراحی کاربرپسند و قابلیت برداشت آنی (در صورت فراهم بودن شرایط) از جمله ویژگی هایی است که برای این اپلیکیشن ذکر شده است. دسترسی به پلتفرم های معاملاتی از طریق موبایل انعطاف پذیری بالایی به معامله گران می دهد.

واریز و برداشت در بروکر ویندزور

فرآیند واریز و برداشت وجه یکی از مهم ترین جنبه هایی است که معامله گران هنگام انتخاب بروکر به آن توجه می کنند. سرعت امنیت و تنوع روش های پرداخت در این بخش اهمیت دارد. بروکر ویندزور (و در حال حاضر WM Markets) روش های مختلفی را برای شارژ حساب و برداشت سود برای کاربران ایرانی ارائه می دهد هرچند که برخی از این روش ها با چالش ها و محدودیت هایی همراه هستند.

روش های واریز

بروکر WM Markets برای تسهیل واریز وجه برای کاربران ایرانی روش های متعددی را در دسترس قرار داده است. این روش ها شامل موارد زیر می شود:

• واریز ریالی: امکان واریز مستقیم با استفاده از ارز ملی از طریق صرافی های همکار بروکر.
• پرفکت مانی (Perfect Money): یک سیستم پرداخت الکترونیکی محبوب در بین معامله گران.
• ارزهای دیجیتال (Cryptocurrencies): از جمله تتر (USDT) بر روی شبکه TRC20 بیت کوین (BTC) اتریوم (ETH) و لایت کوین (LTC).
• وب مانی (WebMoney): یک سیستم پرداخت آنلاین دیگر.

هرچند تنوع روش ها خوب است اما برخی کاربران در مورد نرخ تبدیل و کارمزدهای واریز ریالی گلایه هایی داشته اند. همچنین واریز با ارزهای دیجیتال در این بروکر به صورت کاملاً خودکار نیست و نیاز به ارسال اسکرین شات و پیگیری از طریق پنل کاربری دارد که در مقایسه با بسیاری از بروکرهای دیگر که واریز کریپتو را آنی و خودکار انجام می دهند یک نقطه ضعف محسوب می شود.

روش های برداشت

روش های برداشت وجه در بروکر WM Markets عموماً مشابه روش های واریز است تا فرآیند انتقال سرمایه برای معامله گران ساده تر باشد. معامله گران می توانند سود یا سرمایه خود را از طریق روش های زیر برداشت کنند:

• برداشت ریالی: امکان برداشت مستقیم به حساب بانکی در ایران از طریق صرافی های همکار.
• پرفکت مانی (Perfect Money)
• ارزهای دیجیتال (Cryptocurrencies): تتر (USDT TRC20) بیت کوین (BTC) اتریوم (ETH) و لایت کوین (LTC).
• وب مانی (WebMoney)

همانند واریز ریالی برخی کاربران از نرخ برداشت ریالی و کارمزدهای مرتبط با آن ناراضی بوده اند. برداشت با ارزهای دیجیتال نیز ممکن است نیاز به تأییداتی داشته باشد اما معمولاً سریع تر از برداشت ریالی انجام می شود. نکته مهم در برداشت با ارزهای دیجیتال اطمینان از ارائه آدرس کیف پول صحیح و شخصی است تا از بروز مشکلات امنیتی جلوگیری شود.

سرعت واریز و برداشت

سرعت انجام فرآیندهای مالی یکی از معیارهای مهم در ارزیابی یک بروکر است. بروکر WM Markets اعلام کرده است که تلاش می کند فرآیندهای واریز و برداشت را در سریع ترین زمان ممکن انجام دهد. بر اساس اطلاعات موجود درخواست های برداشت معمولاً در طول ۲۴ ساعت کاری پردازش می شوند و در صورت ارائه اطلاعات صحیح و کامل ممکن است در همان روز کاری نیز انجام گیرند. تجربه برخی کاربران نشان می دهد که برداشت با ارزهای دیجیتال می تواند در عرض چند ساعت انجام شود. با این حال برخی دیگر از کاربران از تأخیر در پردازش درخواست های برداشت به ویژه در زمان های شلوغی یا در روش های خاص مانند واریز/برداشت ریالی گلایه کرده اند. واریز با ارزهای دیجیتال به دلیل نیاز به تأیید دستی ممکن است کمی زمان برتر از بروکرهایی باشد که این فرآیند را خودکار کرده اند.

پشتیبانی مشتریان در بروکر ویندزور

کیفیت پشتیبانی مشتریان نقش حیاتی در تجربه معامله گران دارد به ویژه هنگام مواجهه با مشکلات فنی یا سوالات مربوط به حساب. بروکر ویندزور (و در حال حاضر WM Markets) کانال های ارتباطی مختلفی برای پشتیبانی ارائه می دهد اما تجربه کاربران در این زمینه متفاوت بوده است. دسترسی به پشتیبانی فارسی برای کاربران ایرانی یک مزیت مهم محسوب می شود.

روش های ارتباط با پشتیبانی شامل چت آنلاین در وب سایت ارسال تیکت از طریق پنل کاربری و ارتباط از طریق ایمیل است. برخی کاربران از سرعت پاسخگویی چت آنلاین به ویژه در زمان های اوج کاری گلایه کرده اند. همچنین نحوه پاسخگویی به سوالات از طریق ایمیل (حتی برای سوالاتی که در چت مطرح شده اند) برای برخی کاربران خوشایند نبوده است. نقطه قوت در این بخش اختصاص یک مدیر حساب شخصی به هر کاربر پس از ثبت نام است که معمولاً راه های ارتباطی مستقیم تری (مانند تلگرام یا واتساپ) ارائه می دهد و می تواند در پیگیری مسائل کمک کننده باشد. ساعت کاری پشتیبانی فارسی نیز مشخص شده است اما عدم پوشش ۲۴ ساعته در ۷ روز هفته ممکن است برای برخی معامله گران مشکل ساز باشد. در مجموع بخش پشتیبانی در WM Markets نیاز به بهبود دارد تا رضایت کامل کاربران را جلب کند.

بونوس و طرح های تشویقی در بروکر ویندزور

ارائه بونوس ها و طرح های تشویقی یکی از راهکارهای بروکرها برای جذب معامله گران جدید و حفظ مشتریان فعلی است. بروکر ویندزور (و WM Markets) نیز از این قاعده مستثنی نیست و طرح های تشویقی متنوعی را برای کاربران خود در نظر گرفته است. این بونوس ها می توانند به افزایش سرمایه معاملاتی یا کاهش هزینه ها کمک کنند.

برخی از طرح های تشویقی فعال در WM Markets عبارتند از:

• بونوس ۳۰ دلاری بدون واریزی: این بونوس به معامله گران جدید پس از ثبت نام و احراز هویت اولیه تعلق می گیرد و امکان تست شرایط معاملاتی بروکر را بدون نیاز به واریز اولیه فراهم می کند. با این حال شرایط و قوانین مربوط به برداشت سود حاصل از این بونوس ممکن است پیچیده باشد و منجر به گلایه هایی از سوی کاربران شده است.
• برنامه وفاداری (Loyalty Rewards): این طرح بر اساس حجم معاملات انجام شده توسط معامله گر امتیاز وفاداری اختصاص می دهد که می تواند به پاداش های نقدی قابل برداشت تبدیل شود (تا سقف ۲ دلار به ازای هر لات). این برنامه برای معامله گران فعال و با حجم بالا جذاب است.
• بونوس واریزی: برای واریزهای بالای مبلغ مشخصی (مثلاً ۵۰۰ دلار) درصدی اعتبار اضافی (مانند ۲۰ درصد) به حساب معاملاتی اضافه می شود. این اعتبار معمولاً قابل معامله است اما قابل برداشت نیست و صرفاً به عنوان افزایش مارجین و اهرم معاملاتی عمل می کند.
• مسابقات معاملاتی: برگزاری مسابقات در حساب های واقعی با جوایز قابل توجه که بر اساس عملکرد معاملاتی معامله گران برتر توزیع می شود.

این طرح ها می توانند برای معامله گران جذاب باشند اما مطالعه دقیق قوانین و شرایط مربوط به هر بونوس قبل از استفاده از آن ها بسیار مهم است تا از بروز هرگونه سوءتفاهم یا مشکل در آینده جلوگیری شود.

سرعت اجرای معاملات و اسلیپیج در بروکر ویندزور

سرعت اجرای معاملات و میزان اسلیپیج (Slippage) دو عامل حیاتی برای معامله گرانی هستند که از استراتژی های کوتاه مدت مانند اسکالپینگ یا ترید در زمان اخبار مهم استفاده می کنند. سرعت اجرای پایین یا اسلیپیج زیاد می تواند منجر به اجرای سفارشات در قیمت های نامطلوب و کاهش سودآوری شود.

بر اساس تست های انجام شده سرعت اجرای معاملات در بروکر ویندزور (و WM Markets) با پینگ سرور حدود ۱۲۰ میلی ثانیه در حدود ۴۵۰ میلی ثانیه گزارش شده است. این سرعت ممکن است نسبت به برخی بروکرهای دیگر کمی کندتر باشد اما لزوماً بد نیست و برای بسیاری از استراتژی های معاملاتی قابل قبول است.

در مورد اسلیپیج تجربه کاربران متفاوت بوده است. در شرایط عادی و بازار آرام گزارش هایی مبنی بر عدم مشاهده اسلیپیج قابل توجه در حساب Prime وجود دارد. با این حال در زمان های نوسان شدید بازار مانند زمان اعلام اخبار مهم اقتصادی برخی کاربران از بروز اسلیپیج های قابل توجه و حتی اجرای سفارشات در قیمت های بسیار دورتر از قیمت مورد نظر یا عدم اجرای سفارشات گلایه کرده اند. این موضوع به ویژه برای معامله گرانی که در تایم فریم های پایین فعالیت می کنند یا به ترید در زمان اخبار علاقه مندند می تواند یک نقطه ضعف جدی محسوب شود. بروکرها معمولاً در زمان نوسانات شدید مسئولیت اسلیپیج را به عهده نمی گیرند اما شدت و تکرار آن در بروکرهای مختلف متفاوت است.

آموزش ثبت نام و افتتاح حساب در بروکر ویندزور

برای شروع فعالیت در بازارهای مالی از طریق بروکر ویندزور (یا WM Markets) اولین قدم ثبت نام و افتتاح حساب معاملاتی است. این فرآیند شامل چند مرحله اصلی است که از ورود به وب سایت آغاز شده و با تکمیل اطلاعات شخصی و احراز هویت ادامه می یابد. فرآیند ثبت نام در WM Markets برای کاربران ایرانی به صورت آنلاین انجام می شود و نسبتاً ساده است.

مراحل کلی ثبت نام و افتتاح حساب به شرح زیر است:

1. مراجعه به وب سایت رسمی بروکر WM Markets (که جایگزین ویندزور برای ایرانیان است).
2. کلیک بر روی گزینه ثبت نام یا افتتاح حساب.
3. وارد کردن اطلاعات اولیه مانند نام نام خانوادگی آدرس ایمیل و شماره تلفن.
4. تکمیل فرم های مربوط به اطلاعات شخصی و سابقه معاملاتی.
5. انجام مراحل احراز هویت با آپلود مدارک شناسایی.
6. انتخاب نوع حساب معاملاتی (Prime Zero یا VIP Zero) و پلتفرم معاملاتی (MT4 یا MT5).
7. مشخص کردن ارز پایه حساب و اهرم معاملاتی مورد نظر.
8. تأیید نهایی و ایجاد حساب.

پس از اتمام این مراحل حساب معاملاتی شما ایجاد می شود و اطلاعات مربوط به آن (مانند شماره حساب و سرور) از طریق ایمیل برای شما ارسال می گردد. برای شروع معاملات واقعی نیاز به واریز وجه به حساب معاملاتی دارید.

مراحل احراز هویت

احراز هویت (KYC – Know Your Customer) یک فرآیند ضروری در تمامی بروکرهای معتبر است که برای تأیید هویت و آدرس محل سکونت مشتریان با هدف مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم انجام می شود. در بروکر WM Markets مراحل احراز هویت به صورت آنلاین و از طریق آپلود مدارک در پنل کاربری صورت می گیرد.

مدارک مورد نیاز برای احراز هویت معمولاً شامل موارد زیر است:

• مدرک شناسایی معتبر: مانند کارت ملی شناسنامه یا پاسپورت. هدف از این مدرک تأیید هویت و تاریخ تولد شماست.
• مدرک تأیید آدرس محل سکونت: مانند قبض آب برق گاز یا تلفن ثابت صورتحساب بانکی یا اجاره نامه که مربوط به حداکثر ۳ تا ۶ ماه گذشته باشد و نام و آدرس شما در آن ذکر شده باشد.

برخی کاربران از زمان بر بودن فرآیند بررسی مدارک احراز هویت گلایه کرده اند. همچنین ممکن است احراز هویت کامل تنها پس از اولین واریز یا هنگام درخواست برداشت فعال شود. دقت در تهیه و آپلود مدارک با کیفیت و مطابق با الزامات بروکر می تواند به تسریع این فرآیند کمک کند. عدم تکمیل صحیح احراز هویت می تواند منجر به محدودیت هایی در استفاده از حساب از جمله محدودیت در واریز برداشت یا دریافت بونوس ها شود.

مزایا و معایب بروکر ویندزور

ارزیابی جامع یک بروکر مستلزم بررسی نقاط قوت و ضعف آن است. بروکر ویندزور و جایگزین آن برای کاربران ایرانی WM Markets دارای مزایا و معایبی هستند که معامله گران باید قبل از انتخاب آن ها را در نظر بگیرند.

**مزایا:**

• سابقه طولانی (برای ویندزور اصلی): بیش از ۳۵ سال تجربه در بازارهای مالی.
• رگولاتوری های معتبر (برای بخش های بین المللی ویندزور): نظارت CySEC در قبرس.
• بیمه سرمایه مشتریان: پوشش بیمه ای تا سقف ۱ میلیون یورو در WM Markets.
• تنوع دارایی های قابل معامله: ارائه طیف وسیعی از نمادها شامل فارکس سهام کالا شاخص فیوچرز و ETF.
• حساب های معاملاتی متنوع: ارائه حساب های Prime Zero و VIP Zero با شرایط متفاوت.
• حساب اسلامی: امکان فعال سازی حساب بدون سواپ.
• بونوس ها و طرح های تشویقی: ارائه بونوس های مختلف مانند بونوس بدون واریزی و برنامه وفاداری.
• امکان واریز و برداشت ریالی (در WM Markets): تسهیل فرآیندهای مالی برای کاربران ایرانی.
• پشتیبانی فارسی: دسترسی به تیم پشتیبانی به زبان فارسی.
• اختصاص مدیر حساب شخصی: ارائه خدمات پشتیبانی اختصاصی.

**معایب:**

• انتقال کاربران ایرانی به بروکری جدید (WM Markets): این بروکر سابقه و رگولاتوری ویندزور اصلی را ندارد.
• رگولاتوری WM Markets (MISA): یک رگولاتوری آفشور و سطح پایین تر است.
• حداقل واریزی بالا برای حساب Zero: ۱۰۰۰ دلار برای دسترسی به اسپردهای پایین.
• محدودیت در تعداد نمادهای ارز دیجیتال.
• سرعت اجرای معاملات (گزارش شده): کمی کندتر از برخی رقبا.
• اسلیپیج (گزارش شده): مشکل اسلیپیج قابل توجه در زمان نوسانات شدید بازار.
• کیفیت پشتیبانی (گزارش شده): زمان بر بودن پاسخگویی و نحوه ارتباط.
• مشکلات واریز و برداشت ریالی: نرخ تبدیل و کارمزد نامناسب.
• فرآیند دستی واریز کریپتو: نیاز به آپلود اسکرین شات و پیگیری.
• مشکلات مربوط به بونوس ها: پیچیدگی قوانین و گلایه های کاربران در مورد برداشت سود بونوس بدون واریزی.

با در نظر گرفتن این مزایا و معایب معامله گران می توانند تصمیم آگاهانه تری در مورد انتخاب این بروکر برای فعالیت خود بگیرند.

نظرات کاربران و بررسی شکایت ها

بررسی نظرات و تجربیات سایر معامله گران که در یک بروکر فعالیت داشته اند می تواند دیدگاه ارزشمندی در مورد کیفیت خدمات و مشکلات احتمالی ارائه دهد. در مورد بروکر ویندزور و به تازگی WM Markets نظرات و شکایات مختلفی در منابع آنلاین و انجمن های معاملاتی مطرح شده است.

به طور کلی برخی کاربران از سابقه طولانی ویندزور تنوع نمادها و وجود بونوس ها رضایت داشته اند. با این حال پس از انتقال کاربران ایرانی به WM Markets تعداد زیادی از نظرات و شکایات مربوط به این بروکر جدید است. عمده گلایه ها شامل موارد زیر است:

• مشکلات پشتیبانی: زمان بر بودن پاسخگویی عدم شفافیت در برخی موارد و قطع شدن چت.
• مشکلات احراز هویت: طولانی شدن فرآیند بررسی مدارک.
• مشکلات واریز و برداشت: تأخیر در پردازش درخواست ها نرخ نامناسب در واریز/برداشت ریالی و پیچیدگی فرآیند واریز کریپتو.
• مشکلات معاملاتی: اسلیپیج قابل توجه در زمان اخبار و نوسانات شدید اجرای سفارشات در قیمت های نامطلوب و حتی گزارش هایی مبنی بر دستکاری نمودار یا عدم اجرای صحیح استاپ لاس/تیک پرافیت در شرایط خاص.
• مشکلات مربوط به بونوس بدون واریزی: عدم امکان برداشت سود یا مسدود شدن حساب به دلایل مرتبط با قوانین بونوس.

در مقابل این گلایه ها برخی کاربران نیز تجربه مثبتی از فعالیت در WM Markets داشته اند و از سرعت واریز و برداشت (به ویژه با تتر) پاسخگویی مدیر حساب شخصی و شرایط معاملاتی (به خصوص اسپرد طلا) ابراز رضایت کرده اند. تیم پشتیبانی WM Markets نیز در برخی موارد به شکایات مطرح شده پاسخ داده و توضیحاتی در مورد دلایل مشکلات ارائه کرده است (مانند نیاز به تکمیل مدارک برای برداشت یا حجم کاری بالا).

شکایت ها در سایت ForexPeaceArmy

سایت ForexPeaceArmy (FPA) یکی از منابع شناخته شده برای بررسی نظرات و شکایات کاربران در مورد بروکرهای فارکس است. در این سایت معامله گران می توانند تجربیات خود را به اشتراک گذاشته و به بروکرها امتیاز دهند. بروکر ویندزور در این سایت دارای تعداد قابل توجهی ریویو است. بر اساس اطلاعات موجود بیش از ۱۸۰ نظر در مورد ویندزور در FPA ثبت شده که تعداد قابل توجهی از آن ها حاوی شکایات هستند. با این حال نکته مهمی که در بررسی این شکایات باید در نظر گرفت موضوع آن هاست. بخش قابل توجهی از شکایات مربوط به بونوس ۳۰ دلاری بدون واریزی است. از آنجایی که سوءاستفاده از بونوس های بدون واریزی رایج است بروکرها قوانین سختگیرانه ای برای آن ها دارند و عدم رعایت این قوانین می تواند منجر به مشکلاتی شود. با این حال وجود تعداد بالای شکایات حتی اگر بخشی از آن ها مربوط به بونوس باشد نشان دهنده وجود چالش هایی در ارائه خدمات یا ارتباط با مشتریان است که باید مورد توجه قرار گیرد.

کپی تریدینگ در ویندزور

کپی تریدینگ (Copy Trading) یک امکان محبوب است که به معامله گران مبتدی یا کسانی که زمان کافی برای تحلیل بازار ندارند اجازه می دهد تا معاملات معامله گران حرفه ای تر (که به عنوان ارائه دهنده استراتژی شناخته می شوند) را به صورت خودکار در حساب خود کپی کنند. این ویژگی به سرمایه گذاران امکان می دهد از تجربه و دانش دیگران بهره مند شوند.

بروکر WM Markets امکان کپی تریدینگ را برای کاربران خود فراهم کرده است. ویژگی قابل توجه این سیستم کپی تریدینگ در WM Markets این است که به گفته بروکر کارمزد تنها از معاملات کپی سودآور دریافت می شود. این رویکرد می تواند برای سرمایه گذارانی که معاملات را کپی می کنند جذاب باشد زیرا ریسک پرداخت کارمزد بر روی معاملات زیان ده را کاهش می دهد و انگیزه ارائه دهندگان استراتژی برای ارائه سیگنال های سودآور را افزایش می دهد. جزئیات دقیق تر نحوه عملکرد سیستم کپی تریدینگ انتخاب ارائه دهندگان استراتژی و نحوه محاسبه کارمزد در پلتفرم بروکر در دسترس است. این ویژگی می تواند برای کسانی که به دنبال روش های غیرمستقیم برای فعالیت در بازار فارکس هستند گزینه مناسبی باشد.

سوالات متداول

آیا کاربران ایرانی امکان فعالیت در بروکر ویندزور را دارند؟

خیر بروکر ویندزور دیگر به صورت مستقیم به کاربران ایرانی خدمات نمی دهد. کاربران ایرانی از این پس باید در بروکر WM Markets که توسط تیم مدیریتی ویندزور راه اندازی شده ثبت نام و فعالیت کنند.

کدام نهادها بروکر Windsor را رگوله کرده اند؟

بروکر ویندزور توسط نهادهای مختلفی از جمله CySEC قبرس (سطح ۱) JSC اردن CMA کنیا FSA سیشلز و FSC بلیز رگوله شده است. رگولاتوری WM Markets (جایگزین ویندزور برای ایرانیان) MISA در جزایر کوموروس است.

آیا امکان واریز ریالی در بروکر ویندزور وجود دارد؟

بله در بروکر WM Markets که کاربران ایرانی در آن فعالیت می کنند امکان واریز و برداشت ریالی از طریق صرافی های همکار بروکر فراهم شده است هرچند برخی کاربران از نرخ ها و کارمزدهای آن گلایه داشته اند.

آیا بروکر WM Markets زیر مجموعه ی بروکر ویندزور می باشد؟

WM Markets به طور حقوقی مستقل از ویندزور است اما توسط تیم مدیریتی و دست اندرکاران اصلی بروکر ویندزور راه اندازی و مدیریت می شود و به عنوان جایگزین ویندزور برای ارائه خدمات به کاربران ایرانی فعالیت می کند.

برای تایید هویت در بروکر ویندزور چه مدارکی لازم است؟

برای تأیید هویت و آدرس در بروکر WM Markets معمولاً نیاز به ارائه مدرک شناسایی معتبر (مانند کارت ملی یا پاسپورت) و مدرک تأیید آدرس (مانند قبض خدماتی یا صورتحساب بانکی جدید) است.

حداقل سرمایه برای افتتاح حساب واقعی در ویندزور چقدر است؟

در بروکر WM Markets حداقل سرمایه برای افتتاح حساب واقعی Prime معادل ۵۰ دلار آمریکا است. برای حساب Zero حداقل واریزی ۱۰۰۰ دلار و برای حساب VIP Zero حداقل واریزی به صورت سفارشی تعیین می شود.

آیا بروکر ویندزور از معاملات ارز دیجیتال پشتیبانی می کند؟

بله بروکر WM Markets از معاملات برخی از نمادهای اصلی ارز دیجیتال (مانند بیت کوین اتریوم لایت کوین و تتر) به صورت CFD پشتیبانی می کند اما تعداد نمادهای کریپتوی قابل معامله محدود است.